10 estafas de inversión y señales que deberían hacerte desconfiar
De los esquemas Ponzi a las falsas plataformas de trading: cómo detectar promesas sospechosas.
1 y 2: Ponzi y pirámides
Un esquema Ponzi paga supuestos rendimientos antiguos con dinero de participantes nuevos, sin actividad suficiente que los sustente. En los esquemas piramidales, el énfasis está en captar más personas para financiar pagos o comisiones.
Los dos pueden aparentar éxito durante un tiempo; que alguien haya cobrado no prueba que el modelo sea legítimo.
3 y 4: expertos falsos y suplantaciones
Un estafador puede utilizar imágenes de inversores conocidos, una identidad de asesor inventada o el logotipo de una entidad real. También puede clonar la web de un intermediario para captar depósitos.
Verifica la autorización mediante los registros del supervisor y contacta usando los datos publicados allí, no los enviados por el supuesto asesor.
5 y 6: falsas ganancias y retirada bloqueada
Algunas plataformas muestran saldos crecientes en una pantalla manipulada y después exigen nuevos pagos de «impuestos», «verificación» o «desbloqueo» para permitir la retirada.
No envíes más dinero para recuperar un depósito sospechoso. Conserva pruebas y contacta con tu banco y autoridades competentes.
7 y 8: señales infalibles y bots milagrosos
Prometer rentabilidad fija elevada, operaciones sin pérdidas o un porcentaje diario garantizado es una señal de alerta. Tampoco un historial de capturas demuestra que un bot haya ganado ese dinero realmente.
Pide estados verificables y entiende dónde quedan custodiados los fondos. La ausencia de riesgo suele ser una afirmación engañosa.
9 y 10: romance financiero y recuperación fraudulenta
En algunas estafas la confianza personal se utiliza para presionar a una víctima a invertir. Después puede aparecer otra persona que asegura recuperar los fondos previo pago.
Corta el contacto, no compartas documentos adicionales y denuncia el fraude. La CNMV e INCIBE ofrecen información de prevención.